Què puc fer si vaig comprar accions Bankia?

Puc reclamar?

Si ets un dels inversors particulars que vas comprar a la sortida a borsa de Bankia el 20 de juliol de 2011 o ho vas comprar fins a maig de 2012, pots reclamar.

Quant perden els accionistes?

Els accionistes han perdut més del 99% de la seva inversió.

Quina repercussió té la recent sentència del Suprem?

La sentència reconeix que els comptes del banc no estaven correctament formulades quan Bankia va sortir a borsa i obre la porta perquè els 255.000 particulars que van comprar a la sortida a borsa recuperin els seus diners.

Què és el que puc reclamar?

Tots els perjudicis més els interessos en costes.

Què és aconsellable fer?

Des de Ferrer Advocats aconsellem als nostres clients que interposin una demanda judicial, és la via més ràpida i eficaç de recuperar la inversió.

El Tribunal Suprem dóna suport anul·lar la compra d’accions de Bankia per oferir dades falses en la sortida a borsa.

Bankia ja pot donar per perdudes les demandes. El Tribunal Suprem ha rebutjat aquest dimecres els recursos presentats per l’entitat contra dues sentències que van declarar la nul·litat de les ordres de subscripció d’accions per part de minoristes per estimar que el fullet de sortida a borsa contenia informació que no reflectia la situació econòmica real de Bankia.

La decisió ha estat adoptada pel Ple de la Sala Civil de forma unànime i suposa un suport a les declaracions de nul·litat de milers d’ordres de compra que estan sent tramitades en jutjats de tot Espanya. “Hi va haver error en el consentiment per part dels adquirents causa de les greus inexactituds del fullet de l’oferta pública”, conclouen els magistrats del Suprem, que per primera vegada examinaven l’assumpte.

Els dos casos avalats per l’Alt Tribunal havien estat examinats per les audiències provincials de València i Oviedo. La primera de les resolucions va ser dictada per la de València fa ara un any i va corregir la decisió inicial del jutge de donar la raó a Bankia. Per contra, va declarar la nul·litat de la compra d’accions i va ordenar la devolució dels fons amb els interessos legals corresponents.

“La incorrecció, inexactitud o els errors comptables sobre aquestes dades publicitcades en el butlletí, ens porta a concloure que la informació econòmica, financera i comptable divulgada al públic subscriptor, va resultar inexacta i incorrecta, en aspectes rellevants, primordials i substancials com són els beneficis i les pèrdues de la societat emissora “, deia aquesta sentència avalada ara pel Suprem.

En la mateixa línia va ser la resolució, ara ja ferma, de l’Audiència d’Oviedo: “El que s’ha exposat porta a la conclusió, com ja ho va fer el jutjador d’instància en la seva resolució, que la informació portada a efecte en l’oferta pública per la entitat demandada va resultar incorrecta i   poc veraç en aspectes rellevants, donant aparença d ‘una solvència que no es corresponia amb la realitat de la seva situació financera “.

El revés del Suprem a Bankia ha estat doble. Abans de confirmar les sentències, els magistrats han rebutjat la sol·licitud de l’entitat que totes les causes civils d’aquest tipus quedaran congelades fins que es dirimís la causa penal oberta a l’Audiència Nacional per la sortida a borsa, en què estan imputats Rodrigo estona i altres responsables de l’entitat.

La decisió de rebutjar l’aplicació de l’anomenada prejudicialitat penal suposa que el Suprem desvincula les sentències que ordenen a Bankia a tornar els fons del resultat que pugui tenir penalment la investigació de l’Audiència. Encara que aquesta s’arxivés, els accionistes podrien seguir reclamant els seus diners.

El Ple de la Sala Civil, que presideix el magistrat Francisco Marín Castán, ha comunicat únicament el sentit de la seva decisió. El contingut detallat de les sentències es coneixerà en els pròxims dies.

Font: EL MUNDO

Sentència que anul·la la compra d’accions Bankia

Ens acaben de notificar una sentència del Jutjat de primera instància de Barcelona que anul·la la compra de 800 accions Bankia en la seva sortida a borsa, declarant la Sentència com a fet notori que el Banc no era tan solvent com deia en tots els mitjans i per això els clients van ser portats a error. Bankia ha estat obligada a tornar tots els seus diners al client, la demanda dels quals va ser presentada per un advocat de Ferrer Advocats.

Presentació massiva de demandes contra bankia

La presentació massiva de demandes contra Bankia està suposant greus problemes d’organització en els jutjats pel col·lapse dels mateixos. Bona prova d’això és la circular interna enviada ahir pel Col·legi de Procuradors de Madrid en què es plantegen mesures d’ajuda davant la difícil situació de gestió i organització que s’està plantejant en els òrgans judicials.

“Se’ns ha posat de manifest en la Comissió Mixta de Secretaris i procuradors l’enorme problema que provoca en el funcionament dels jutjats i el servei comú de notificacions, la presentació massiva de demandes contra Bankia”. Amb aquestes paraules arrenca la circular, que continua “pregant” que en el possible els procuradors demandants sol·liciten “fer l’emplaçament de Bankia a l’empara del que disposa l’article 152 de la Llei d’Enjudiciament Civil”, per considerar que amb això s’ajudarà a solucionar el problema d’arxiu i cúmul de treball del Servei Comú de Notificacions i Embargaments (SCNE) “i al justiciable que no patirà cap retard en la tramitació de la seva demanda”.

A més, la circular també prega que es presentin còpies de la documentació annexa a la demanda en cd o dvd, petició que, segons expliquen, “s’autoritza al Reial Decret 2003.02.21, en la Llei 18/2011 de 5 de juliol i , entre altres, en la sentència del Tribunal Suprem de data 22 d’abril de 1998 “. Per a això, consideren necessari revisar “que el CD o DVD que s’adjunta conté la documentació precisa”, per al que estan autoritzats i obligats per l’article 274 de la Llei d’enjudiciament civil. I afegeixen que “en ser la destinatària de la documentació l’entitat Bankia és obvi que té sistemes suficients per a la lectura de mitjans telemàtics”.

Les explicacions que donen per aquesta mesura són raons d’espai (ja que les sales d’arxiu estan saturades), així com de salut dels funcionaris del cos de gestió i dels procuradors “que han de traslladar pesos ingents de paper”, a més de per “causes òbvies d’ètica ecologista”.

S’acaba el termini de reclamació per a les accions de Bankia

A pocs dies de complir-se quatre anys que Bankia iniciés les seves operacions a la borsa, també s’acaba el termini perquè tots els afectats puguin reclamar les seves accions. Cal esmentar que aquestes accions Bankia van ser subscrites per una quantitat important de persones a un preu únic de 3.75 € i que al tancament de la borsa divendres passat es cotitzaven a únicament 1,23 €.

Una mica d’història

Quan Bankia va sortir a la Borsa, l’entitat bancària va deixar en clar que tots els que adquirissin accions Bankia no únicament rebrien importants beneficis, sinó que a més no tindrien cap tipus de pèrdua. Aquest anunci va ser sens dubte una de les principals raons per les que una gran quantitat de persones van decidir adquirir els valors. No obstant això, molt pocs en realitat coneixien la veritable solvència financera que aquesta entitat experimentava en aquells moments.

Per començar, els 390 milions d’euros en beneficis en realitat van resultar no auditats, els mateixos beneficis que es va dir als inversors i que per descomptat va originar la massiva compra d’accions Bankia. Amb el passar del temps, la veritat va sorgir a la llum i es va demostrar que l’entitat bancària tenia perdudes per al voltant de 3.000 milions d’euros. En aquest punt és important esmentar que quan Bankia anunciava la seva sortida a borsa, l’entitat tenia una imatge de solvència que per a la majoria reflectia confiança, no obstant això lluny estaven de imaginar-se el desastre financer que s’acostava.

L’única veritat en tot aquest assumpte és que Bankia deliberadament  va enganyar  a tots els seus inversors que cegament van confiar en la seva liquiditat financera. En l’actualitat totes aquestes persones que van invertir en accions Bankia han per descomptat optat per la via judicial per intentar recuperar tots els seus estalvis i la inversió que van fer i que per descomptat perilla. El trist de tot és que l’entitat encara amb totes les proves no ha assumit el seu error tenint ple coneixement que el temps s’esgota.

S’esgota el termini

Per descomptat que la llei contempla terminis de prescripció, però això no treu la incertesa a tots aquests inversors que van confiar el seu patrimoni a una entitat que els va estafar sabent que la seva situació financera era un desastre. El termini per reclamar les accions Bankia s’esgota ràpidament, ja que per a demandar per responsabilitat per falsedat en el fullet acaba el 25 de Maig, i la demanda per nul·litat es pot allargar una mica més fins al pròxim mes de juliol ja que es compliran quatre anys des que Bankia sortís a la borsa. A partir d’aquesta dates s’impedirà que els inversors puguin reclamar sobre l’argument que fins ara han utilitzat per sortir amb èxit dels processos judicials ja resolts.

Els inspectors del Banc d’Espanya es revolten contra la seva cúpula

L’Associació d’Inspectors del Banc d’Espanya va emetre ahir un dur comunicat contra la cúpula de la institució per les seves “últimes actuacions” que “aviven una polèmica” contra la seva tasca professional, en clara al·lusió als contrainformes realitzats pel FROB sobre el cas Bankia . A més, dóna suport públicament la tasca realitzada pels dos perits que van realitzar els informes sobre la sortida a borsa de Bankia, en què es diu que el fullet de l’OPS no reflectia la imatge fidel de l’entitat.

No són bons temps per al Banc d’Espanya, les actuacions estan sent criticades més que lloades per alguns sectors de la societat i del Govern en els últims temps. Ara són els inspectors d’aquesta institució els que han decidit emetre un dur comunicat (el segon en unes setmanes, encara que aquest és més dur) sobre les seves actuacions sobre el cas Bankia, ja que consideren que “han avivat una polèmica que qüestiona la nostra tasca tècnica com a pèrits, contraposant-la a les decisions del Banc d’Espanya, quan tots dos hem d’estar al servei de la ciutadania “. L’Associació d’Inspectors ha trigat tres dies en realitzar aquest escrit l’elaboració és fruit de la celebració de la seva assemblea anual el 11 de març, i en la qual el tema gairebé únic ser les conseqüències del cas Bankia per a la seva professió.

Les queixes dels inspectors se centren en els contrainformes realitzats en les últimes setmanes principalment del FROB -amb un informe de la CNMV encarregat abans del debut de Bankia en borsa i amb consultes al Banc d’Espanya sobre regulació i comptabilitat també inclosos en aquest escrit- , però a més dels aportats per Bankia, BFA i de l’expresident de l’entitat financera, Rodrigo Rato, en els que contradiuen i critiquen els informes realitzats pels perits Víctor Sánchez i Antonio Busquets encarregats pel jutge de l’Audiència Nacional, Fernando Andreu. Aquests contrainformes contradiuen les conclusions dels perits en afirmar que el fullet de la sortida a borsa de Bankia el juliol de 2011 si mostra la “imatge fidel” de l’entitat, opinió contrària a la de Sánchez i Busquets. “És així perquè la metodologia emprada no és d’acord amb la necessària solidesa i fiabilitat d’una perícia en un procés penal”, critica el FROB en el seu escrit remès al jutge.

Els inspectors del Banc d’Espanya es defensen i asseguren que “no resulta comprensible la postura recurrent d’aquells que havent pres en el seu dia decisions que tant de mal han causat a la imatge de la nostra institució, continuïn justificant posicionaments passats que l’esdevenir dels esdeveniments han demostrat equivocats “. Aquesta queixa fa referència a la cúpula del Banc d’Espanya, sobretot al seu subgovernador, Fernando Restoy, encara que no és l’únic, i al FROB, en considerar que aquest organisme no pot ser part i jutge en el cas Bankia. Aquest col·lectiu afirma que el “sentit d’una institució pública com el Banc d’Espanya no pot ser altre que la defensa dels interessos dels ciutadans, garantint l’estabilitat i el correcte funcionament de totes les entitats financeres. Però mai anteposant els interessos d’aquestes a l’interès de la societat en el seu conjunt “.

L’associació, però, afirma que “continuarà treballant no només en defensa dels inspectors en l’exercici de la seva funció pública sinó en el de restaurar el prestigi i reputació del propi Banc d’Espanya”.

Raons per les quals demandar a bankia

Si alguna cosa es podia fer malament, sens dubte va ser la sortida a borsa de Bankia. Milers de persones van acudir a l’OPV de Bankia. Els preferentistas van perdre també gran quantitat de diners en el bescanvi de les preferents en accions. Ara, dos anys després d’iniciades les causes contra l’antiga gestió de Caja Madrid i Bankia, es comencen a aclarir molts dels aspectes més foscos d’aquesta sortida a borsa.

Els pèrits que han presentat el seu informe al jutge Fernando Andreu, de l’Audiència Nacional, han deixat clar que els comptes amb les que Bankia va sortir a borsa no constituïen, en cap cas, una imatge fidel dels comptes de l’entitat. Els comptes van sortir al preu que els inversors «amics» tenia capacitat d’entrar: 3,75 euros, dels quals 2 euros eren nominal i 1,50, prima d’emissió.

Un cop més, entre les irregularitats habituals de Bankia hi ha la comunicació del preu a la CNMV un dia abans que els consells d’administració ho aprovessin. En finalitzar l’operació, el 60% de l’emissió s’havia col·locat al tram minorista i la resta, a inversors afins al grup. En total, es van col·locar 3.092.000 d’euros en accions Bankia.

Per això, és molt important que les persones coneguin les raons per les quals pot demanar les accions de Bankia.

1. Qui pot presentar demanda?

Tots aquells que compressin accions Bankia entre juliol de 2011 i maig de 2012, fins i tot aquells que compressin accions en el mercat secundari. Per què aquestes dates? El 18 de juliol de 2011 va ser la data triada per iniciar el seu camí a la borsa, i maig de 2012 va ser quan Bankia va ser intervinguda com a conseqüència de la seva situació financera. És indiferent si es tracta de particulars o de pimes, o fins i tot que els tenidors d’accions hagin acudit prèviament al bescanvi de les seves preferents.

2. Què via judicial és la més adequada?

La via més ràpida i eficaç per a la recuperació dels diners és la presentació de demandes davant el Jutjat del Mercantil.

3. Qui ha de tornar els diners?

Els diners han de tornar Bankia, ja que la sortida a borsa es va realitzar mitjançant una Oferta Pública de Subscripció. Per tant, les demandes s’han de fer contra l’entitat.

4. En el cas de conversió de preferents per accions, què és millor fer?

Sens dubte, la millor via és demanar la nul·litat del contracte de preferents, per haver nombroses sentències en contra d’elles. El que es demana en aquest cas és la nul·litat del contracte per «vici en el coneixement», manca de transparència. La majoria de les sentències consideren que les preferents són un producte financer complex constituït per valors que incorporen part del deute contret a llarg termini per l’entitat emissora per a l’obtenció de recursos financers i, com assenyala la CNMV, les seves característiques poden variar considerablement de un emissor a un altre, i fins i tot en diferents emissions d’una mateixa companyia.

5. Què pot fer Bankia en cas de ser condemnada?

Ja hi ha milers de sentències de condemna en el cas de les preferents. De fet Arriaga Associats ja ha guanyat gairebé 1.400 sentències. En alguns casos Bankia apel·la davant l’Audiència Provincial i gairebé sempre ha perdut.

A partir d’aquest moment Bankia paga perquè si no se li embargarien seus béns amb més despeses i desprestigi per a l’entitat cosa que no vol.

Si és condemnada per les accions el resultat serà el mateix.

6. Com es defensa Bankia en els judicis en el cas de les accions?

L’ideal seria que pagués immediatament, però sempre hi ha la possibilitat que recorrin en cas d’una fallada en contra. A vegades Bankia ha pagat sense arribar a judici.

En altres casos, els que estan fent és demanar la paralització d’aquestes demandes (milers a tot Espanya), fins que es resolgui per sentència ferma el procediment penal que ara investiga l’Audiència Nacional: la suposada falsedat dels documents facilitats als accionistes davant la sortida a borsa.

Però els jutjats però poden no compartir aquest criteri. En aquest sentit, cal assenyalar que l’Audiència Provincial de València va dir que no calia aquest pronunciament per estimar engany i que no es podia demorar la resposta fins a l’existència d’una sentència ferma. Per tant, obre una altra via que els accionistes reclamin la devolució de les seves aportacions.

La resolució recull: «En el supòsit que ens ocupa, Bankia situa la prejudicialitat en l’eventual falsedat dels estats i informació comptable utilitzats per a la sortida a borsa de Bankia que s’està investigant en la jurisdicció penal, el que al seu parer és pressupost essencial i ineludible per poder determinar la nul·litat de la subscripció d’accions que va efectuar el demandant. Veiem que efectivament es va denunciar i s’investiga penalment si els consellers de Bankia i BFA van distorsionar els comptes de les dues entitats, per tal de donar la impressió o crear la ficció que la seva situació patrimonial era millor que la realment existent, la qual cosa els va permetre millorar els diferents ràtios de solvència i guanyar-se la confiança dels inversors en la sortida a borsa i en la subsegüent cotització».

I afegeix: «És possible que s’hagi comès un delicte de falsedat en els termes de l’Art. 290 del Codi Penal, pel qual se segueix la referida causa penal. Aquesta possible falsedat (…) vindria referida als resultats econòmics del primer semestre del 2011, i en el propi fullet informatiu de la subscripció que es presenta a la CNMV».

El Ministeri d’Economia ha considerat avui que per al FROB, el fons de rescat espanyol, tot just té impacte el repartiment que finalment es faci entre Bankia i la seva matriu, BFA, sobre qui assumeix les possibles indemnitzacions de petits accionistes.

L’impacte d’aquest repartiment seria “marginal” per al FROB, ha assegurat el secretari d’Estat d’Economia i Suport a l’Empresa, Íñigo de Fernández de Mesa, en una trobada informativa en què ha dit també que espera que hi hagi un “acord just “entre Bankia i la seva matriu, BFA, sobre com fer front a les reclamacions.

I és que, segons diferents informacions, Economia i Hisenda discrepen sobre quina de les dues entitats ha de fer front a la major part de les possibles indemnitzacions als accionistes.

Sobre aquesta qüestió Fernández de Mesa ha dit que no hi ha cap problema amb Hisenda, i ha destacat que tots dos ministeris tenen com a objectiu minimitzar l’impacte en el contribuent.

El ministre d’Economia, Luis de Guindos, és partidari que Bankia assumeixi el menor impacte i va limitar recentment a uns 225 milions les pèrdues que podria haver d’assumir el banc cotitzat per les demandes de petits accionistes, després d’estimar que el cost total per al grup seria d’uns 600 milions.

El gruix d’aquesta quantitat, uns 375 milions, el assumiria la matriu, BFA, participada íntegrament per l’Estat, mentre que la resta, uns 225 milions, ho posaria la pròpia Bankia.

I com el 62,5% de les accions de Bankia està en mans de BFA, la capçalera del grup hauria de fer front a altres 141 milions, de manera que al final el potencial impacte de les reclamacions per als accionistes privats de Bankia es limitaria a uns 84 milions.

Els 516 milions restants, fins arribar als 600 milions estimats, sortirien de BFA, una idea que no convenceria a Hisenda, encara que això no vol dir que l’Estat hagi de tornar a injectar diners o augmenti el cost per al contribuent.

Mentre es resol la incògnita de com es reparteixen les possibles indemnitzacions, que ha retardat la publicació dels comptes anuals de Bankia, Fernández de Mesa ha demanat que es busqui “una solució jurídicament acceptable”.

I ha assegurat, en qualsevol cas, que el repartiment de la càrrega que finalment es faci entre Bankia i BFA tindrà un “impacte marginal” per al FROB.

L’Estat pagarà el 62% de les indemnitzacions dels estalviadors que van comprar accions Bankia. El banc haurà d’assumir el 38% restant del total.

El govern assumirà el 62% del cost de les indemnitzacions que els jutges estableixin per als inversors particulars que van comprar enganyats accions Bankia, segons han confirmat a el món fonts solvents coneixedores de les converses entre el fons estatal frob i l’entitat financera. aquest percentatge equival a un cost addicional de les ajudes a Bankia de fins a 600 milions d’euros, segons estimacions preliminars per les demandes plantejades fins ara per la via civil.

Aquesta xifra seria l’aportació directa de banc financer d’Estalvis (BFA), propietat al 100% del fons estatal de reestructuració ordenada bancària (FROB) a costejar les derrotes judicials. el 38% restant, uns 400 milions, haurà de ser aportat per Bankia que, al seu torn, és propietat al 62% de BFA, de manera que també hi ha contribució indirecta de l’estat.

Per això, ia primera vista, caldria carregar el llast exclusivament sobre Bankia, ja que encara que l’estat té un 62% hi ha el citat 38% en mans privades. però, no és tan simple compte. d’una banda, aquest 38% inclou un 30% d’accionistes derivats d’ostentar preferents i que ja van patir penalització. per un altre, hi ha un alt nombre d’inversors estrangers que van comprar accions a l’estat en la primera privatització de 2013 sense tenir constància que podia recaure aquesta càrrega del passat.

El president de Bankia, José Ignacio Goirigolzarri, ha manejat l’argument que com més carregui Bankia, més difícil serà per a l’estat recuperar les seves ajudes en el futur, perquè serà més complicat privatitzar si els inversors creuen que encara hi ha cadàvers de sufragar al armari.

El que no han acceptat Guindos ni Montoro és que BFA assumeixi tot el cost, ja que qui va comercialitzar les accions va ser Bankia. de fet, en el Ministeri d’Economia es limiten a assenyalar que no hi ha encara cap decisió oficial ni cap quantia prevista. el diari el país va publicar ahir que el cost podria arribar als 1.400 milions en total, a repartir entre BFA i Bankia.

Les accions del banc es van recuperar dimarts als nivells previs del brusc moviment de Goirigolzarri de divendres passat, quan aquest va desconvocar de sobte la presentació de resultats per al dilluns alertant al mercat que hi havia un dubte significativa. el seu moviment ha provocat malestar en el govern, perquè coincidia a més que de Guindos viatjava aquest mateix dilluns a Nova York a vendre la millora de l’economia espanyola a grans inversors.

Goirigolzarri ha al·legat que no era només ell, sinó el seu propi consell d’administració el que considerava imprudent presentar resultats sense saber quina part del fiasco havia d’assumir. a més, l’auditora Ernst & Young podia presentar aquesta excepció en els comptes, evocant l’etapa prèvia a la nacionalització.

Fonts de Bankia asseguren que el seu objectiu no era desafiar al govern, sinó assegurar que es fa una presentació dels comptes sense sorpreses posteriors que obliguin a reformular al frob discrepen sobre que hi hagués tal pressa de resoldre aquest assumpte quan és encara prematur aventurar quanties a proveir, però tot i això segueixen treballant per prendre una decisió definitiva en els pròxims dies, quan estigui assegurat el ple suport jurídic financer i no desencadeni problemes posteriors amb el tribunal de comptes, que podria qüestionar la distribució de la càrrega.

L’estat podria retornar els diners als accionistes de bankia

L’informe del Banc d’Espanya és una porta oberta, una possibilitat perquè els 350.000 accionistes, la majoria petits inversors, recuperin els seus diners. Ara la qüestió és com i qui paga. Alguns advocats afirmen que hauria de ser Bankia qui torni els diners amb els seus propis fons; però altres diuen que haurien de ser els antics gestors i, per responsabilitat civil, l’Estat.

Els 12.000 euros que va invertir Vicente formen part dels més de 3.000 milions que va captar Bankia en la seva sortida a borsa. Ara, l’informe del Banc d’Espanya confirma que Bankia va ocultar pèrdues i això reforça als accionistes per exigir els seus diners invertits. Segons els seus advocats, la devolució es produirà.

Els juristes asseguren que si no hi ha resposta de l’entitat, presentaran demandes i quedarà en mans de la justícia. Per a ells, Bankia ha de pagar tot. “Bankia hauria de tornar el 100% dels diners invertits, els interessos des que es va fer la compra i totes les despeses que tingui la persona que reclami”.

Una opinió que no comparteixen altres lletrats, que asseguren que són els antics gestors i l’Estat qui hauria de tornar els diners. “Hem presentat també una causa per la negligència en aquest cas del Banc d’Espanya”, assegura un advocat expert en el tema.

Un altre apartat de l’informe també esmenta als que van comprar preferents, quan segons el text, l’entitat tampoc expressava la imatge fidel del banc. Avui li demanen a l’actual president que no recorri. Després de la sortida de l’informe, l’entitat podria cedir a aquestes demandes després de mesos de negociacions.